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[外汇]『外汇知多少』系列2——解读捷克国家银行CNB监管 [复制链接]

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只看楼主 倒序阅读 使用道具 楼主  发表于: 2020-01-18

FX110成立至今,旗下品牌栏目各自涵盖的信息知识面一直在日渐扩充,2019这一年,FX110栏目又添5个“新面孔”。除圣文森特与格林纳斯丁外(不监管外汇),余下4家机构,小编将在《外汇知多少》专题栏目一一进行解读。欢迎今天的主角——捷克国家银行CNB。

1993年,CNB根据捷克共和国宪法被设立,作为捷克的国家中央银行,CNB不仅相当于捷克金融市场的监管机构,同时更是捷克的决议机构。监管方面,CNB还监管除外汇(CNB称外汇为金融衍生品)以外的各类金融行为,包括银行、保险行业、信贷、资本市场等,范围相当广泛。

闪光点

在外汇监管这块儿,CNB对旗下受监管的投资公司要求还算比较严格,如CNB要求投资公司定期提交报告,报告类型多达14项,其中包括:交易报告、公司控股人报告、财务报告、金融工具指示报告等等,这在一定程度上,也较好保障了这些公司旗下投资者的资金安全与投资质量。

不仅如此,CNB对投资公司的管理结构及管理人员也有一定门槛,CNB要求根据法律形式和内部结构的不同,投资公司必须有至少2名董事会成员、2名行政董事或2名实际管理公司业务的高级管理人员,由这些高层管理者作为集体行事。

其次,CNB要求投资公司受监管的最低初始资金不低于5万欧元(折合人民币约39万),并要求受监管的投资公司必须在捷克设立有实体办公室。另外,在破产清偿方面,CNB对每位投资者的赔偿上限为2万欧元(折合人民币15.4万)。

不足处

在隔离账户方面,CNB未作相关规定。这使得投资公司无法保证客户之间的资金和保证金是各自分开的,客户的资金和保证金也并不一定只用在自己的交易、结算、担保以及别的由该客户自己指定的用途上,这样一来,投资者的资金安全受保障程度更低,投资平台并不能保证客户不会因为各种原因而遭受亏损。

监管评级排名:22

按数据显示,在FX110的栏目中,CNB综合排名居于中列。监管评级栏目其监管级别有5种,为3A(90—100)、2A(80—89)、1A(70—79)、B级(60—69)与C级(60以下),根据监管机构的投资保障、风险管理、监管细则、牌照申请、监管国经济、监管机构背景及性质6大方面进行综合评定。CNB综合评分得分为70,程度A级,其综合排名超过了23家监管机构。

国家背景环境

实际上,继2004年正式加入欧盟后,捷克2006年便跻身发达国家行列,成为了中欧与东欧最发达的国家之一。在东欧诸国中,捷克不仅拥有很高水平的人类发展指数(衡量人类发展水平的指数),人均幸福指数也很高;其国家人均GDP更稳定排名在世界前45名以内。可以说,捷克经济的强盛一定程度上造就了其相对开放的投资环境,捷克相对纯净的投资环境,有赖于捷克国家银行CNB对金融市场相对到位的监督管理。

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