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sdl400 2018-08-13 10:28

新域资产:2018下半年该如何做好资产配置?

6月以来,A股各大指数连续下跌,且不断创新低,目前上证指数在2800点附近徘徊,最底点是2691点。每天看着各种投资账户满眼的绿色,心塞指数可以说是直线上升,甚至一度爆表。
古人云“天地有常,不为尧存,不为桀亡。” 千百年前,古人就知道顺应自然,尊重自然规律。那么,面对国内外复杂的经济形势变化,在金融严监管的背景下,2018下半年该如何进行资产配置呢?
知名财富管理研究机构新域华南研究院产品研究员表示,从大类资产配置视角不可回避的一个问题就是美林时钟,其最大的优点在于比较简洁,通过GDP、CPI两个维度就有效地决定了资产轮动的方向,通过决定经济的状态进而决定了资产配置方向。
所谓的资产配置的意义是对于财富的保值、增值,但对于个人的家庭情况及风险偏好还要深度分析后再进行投资,投资者作为个体,也跟企业一样,需要检查资产负债表。
当企业的负债率过高,经营现金流不足,利息保障倍数过低,就可能会经营难以为继。而个人,虽没有一个公司这么复杂,但当你负债过多(如房贷,汽车贷等消费贷)或者花销大于收入,显然无法有过多的资金进行投资,流动性就很差。
另外,投资的组合里如果是房产(无租金收入)、套牢而无分红或者日常交易量极少的股票、久期长的债券等,也属于流动性不好的类别。
在不同阶段,各类资产表现各异。因此我们要坚持分散配置各类资产,以期分散不可预期的风险。资产配置是长期的,战略性的,不要在每次出现不可控的亏损之后,才意识到资产配置的重要性。
如何做资产配置?我们一生会经历不同的人生阶段,同时各个阶段收入和支出的特点也不同,相应的理财需求也不一样,而合理的资产配置能够帮我们实现理财需求。在做资产配置时,要遵循安全性、流动性、收益性三个原则。
安全性,即配置的资产一定要是中长期表现稳健的优质资产,同时不同风险类型的资产应合理配置,以保证整体的安全性;
流动性,即要保障资产的流动性,既要保证现在又要兼顾未来;
收益性,即可在自身风险承受能力范围内,适当配置一些预期收益较高的产品,力争实现长期稳健增值。
根据近期经济形势,股票波动强烈,而钱放在银行犹如自动贬值,根据资产配置的基本意义,及投资者自身的投资需求,可择优积极布局类固定收益类,去应对市场风险,保值、长期稳定、跑赢通货膨胀。
新域资产在固收投资领域已建立了完善的研究、决策和交易流程,研究范围涵盖了宏观经济、利率走势及信用分析等多方面,将量化策略与固收研究相结合,并从定性分析角度把握在股权投资、海外投资置业大趋势。新域华南研究院万毅鹏认为,自2017年以来,政府不断强调把发展直接融资放在重要位置,提高直接融资比重,促进多层次资本市场健康发展。股权融资作为直接融资的重要形式迎来了前所未有的关注。
私募股权投资成为2018年下半年资产配置不可缺少的部分。私募股权包括并购和其他的方式,大量的支持了新时期的新产业,私募股权投资可以多考虑集成电路、芯片研发、生物医药、生物制造、大健康、大教育、人工智能、大数据、跨境电商、共享经济、休闲旅游等领域。
此外,在2018年下半年,海外资产配置比例未来有望进一步提升。在国际间实现“跨资产类别配置”,风险可降低46%。美元作为储备货币,具备国际支付功能,不仅币值相对于其他货币是较为稳定,还在资产配置中承担着“抗凝血素”的作用。
市场瞬息万变,要想做好资产配置,还得找类似于新域资产这种专业的财富管理机构,帮助投资者根据当前经济走势,分析不同资产类别的配置比重,从而做到顺应趋势,进行科学合理的资产配置,以达到财富的保值增值。


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